ЦБ РФ перечислил показатели выдачи наличных без добровольного согласия клиента банка. Один из индикаторов - это попытка получить средства в течение 24 ч с момента, когда:

- банк предоставил кредит и т.п.;

- физлицо перевело себе через СБП более 200 тыс. руб.;

- вклад на сумму более 200 тыс. руб. досрочно закрыли по требованию гражданина.

Еще один признак - минимум за 6 ч до запроса на снятие денег операторы связи или прочие юрлица выявили:

- странные параметры звонков по номеру мобильного телефона клиента. Речь идет о нетипичной периодичности и длительности разговоров;

- увеличение числа сообщений в мессенджерах, по СМС, электронной почте и т.п. Имеются в виду сообщения от Госуслуг, банков, новых отправителей и пр.

Среди других признаков отметим такие:

- запрос наличных отличается (временем суток, суммой, локацией и т.п.) от тех, которые обычно совершает клиент;

- в течение календарного дня по любой причине было минимум 5 отказов в выдаче средств.

Напомним, банки обязаны выявлять индикаторы с 1 сентября. Если обнаружат хотя бы один из них, то разрешат снимать не более 50 тыс. руб. в сутки. Ограничение продлится 48 ч с момента запроса о выдаче денег. Подробнее в нашем обзоре.

Документ: Приказ Банка России от 07.08.2025 N ОД-1765